Частные инвестиции в сельское хозяйство. Инвестирование в сельское хозяйство Ищу инвестиции в сельское хозяйство

Инвестиции в сельское хозяйство

Предлагаю ознакомиться со статьёй - ищу инвестора в сельское хозяйство . Инвестиции в данную область интересны, точнее интерес вызывает виды деятельности. Найти инвестора для сельского хозяйства , ни каждый сможет претворить задуманное в жизнь. Будем разбираться.

Иностранные инвесторы не особо жалуют наше сельское хозяйство. Но в последнее время наметились положительные тенденции в данном сегменте инвестиционного процесса. Как получить предложения инвесторов в сельское хозяйство ? Почему вкладчики начали обращать внимание на сельхозпродукцию?

В срок двух, трех лет планируется поднять сельское хозяйство страны, поднять уровень продукции до мирового рынка, что бы реально конкурировать за поставки продовольствия, большинству стран земного шара. Для этого привлекаются , а так же:

1. Усовершенствуется производство.
2. Проводится модернизация.
3. Освоение новых видов продукции.
4. Осуществляется переоборудование.

Так что, инвесторы в сельское хозяйство идут и получают солидную прибыль. Главное наладить процесс, в дальнейшем поддерживать высокий уровень развития предприятия.

Частные инвесторы сельское хозяйство

Надо признать, сельское хозяйство способно дать отличный доход, Выше, чем в недвижимости или иного производства. Однако существует ряд причин, почему инвестор неохотно продвигают и вкладывают средства в это направления, выделим три основные:

Риски

На работу сельского хозяйства влияют факторы, независящие от инвестора и производителя сельхоз продукции. Основная продляема: погодные условия. Весна начнется слишком поздно либо во время сборки урожая будут постоянные ливни и тому подобные неприятности. В основном это касается сферы выращивание растений (пшеница, овощи и так далее). Если при непогодах, небольшой процент урожая можно спасти, то в животноводстве все не так радужно: при болезнях животных, часто уничтожается всё поголовий (свиной грипп и тому подобное).

Прибыль

Что бы получать приличный доход, требуется постоянно вырастить хороший урожай. А так же:

• Собрать
• Переработать
• И главное - продать

После реализации, можно начинать подсчитывать начальную прибыль. Многим требуется помощь в поиске инвестиций в сельскохозяйственный бизнес , но найдя вкладчика и не умея вести себя на рынке сбыта, без опыта продаж и клиентской базы - не заработайте ни копейки.

Модернизация

Это требуется постоянно. Получать предложение инвестировать сельское хозяйство животноводство - это хорошо. Инвестиции в агропромышленный комплекс - отличная идея. Многие считают, что закупив рассаду, корма для животных или поголовия молдняка и прибыль пойдет сама собой. Раньше, да и сейчас, основным источником дохода сельхоз учреждений был - бюджет государства. Вот так. А денег на данный сегмент экономики выделяется не много, так что инвестору придётся заменить старое оборудование, ремонтировать здания и сооружения, отремонтировать либо закупить новую технику (трактора, комбайны и так далее). Всё это ведет к расходам. Решив инвестировать - приготовьтесь тратить.

Но не стоит отказываться от затеи от такого вида инвестиций. Не всё так плохо. Сеть и положительные моменты и они перевесят все риски и затраты.

Стоимость

Преимущество перевесит все недостатки выше изложенные - сельскохозяйственная продукции не падает в цене, всегда востребована на рынке. Конечно, цена то уменьшается, то увеличивается. Но в итоге, каждый год, стоимость увеличивается. Естественно большой популярностью пользуются продукты без химических добавок и эмульгаторов роста. Инвестор умеет продавать - обеспечит себя на всё жизнь.

Спрос

Продукция сельского хозяйства всесезонная, пользуется спросом круглый год. Всем известно, чем выше рост населения, тем больше требуется продуктов питания. И рабочие места есть в данной сфере. Так что без работы сидеть не будут ни вкладчик, не остальные люди, занятые в сельхоз деятельности.

Отметим - данный вид инвестирования средств, полезен не только вкладчику. Вклады в данную сферу реализации и получения прибыли, решает многие вопросы:

• Дают рабочие места.
• Делают экономику в стране сильной.
• При правильной реализации сельскохозяйственной деятельности - улучшите экологию.

Инвестиции от государства

Естественно государства не может взвалить на себя полное финансирование сельского хозяйства. Однако отмечу - госинвестиции не ограничены вливанием средств в этот сегмент экономики. Постоянно увеличивающаяся потребность в большом количестве продукции, даёт толчок для развития этой сферы. На сегодняшний день сельскохозяйственно производство плотно связано с производственным сегментом экономики страны.

Вопрос выгодных инвестиций, способных приносить стабильный долгосрочный доход, всегда актуален для предприимчивых обладателей какого бы то ни было стартового капитала. Перспективными направлениями принято считать те капвложения, которые находятся вне зависимости от рыночных колебаний и новомодных экономических тенденций. В этом отношении инвестиции в сельское хозяйство - всегда были, есть и будут перспективным вложением, поскольку те продукты, которые получают в результате возделывания земли - молоко, хлеб, овощи, фрукты, мясо и т.д. никогда не потеряют для человека своей ценности. Между прочим, в последнее время современное общество ориентировано на потребление продуктов натурального происхождения без химии и ГМО, а это значит, что инвестиции в аграрно-промышленный комплекс приобрели еще большую актуальность, стали более надежными и выгодными. Но обо всем по порядку!

Сельскохозяйственная инвестиция: что нужно знать прежде всего

Для того чтобы инвестиции действительно приносили доход, неважно сельское это хозяйство или передовые инженерные технологии, нужно правильно выбрать инструменты, а лучше составить свой собственный инвестиционный портфель. Инвестиционный инструментарий - очень богат, одни обогащают инвестора напрямую, речь идет о вкладах, биржевых спекуляциях и т.д. Некоторые же ввиду того, что благотворно влияют на экономическую ситуацию в стране, всевозможными способами стимулируются внутри субъекта и, собственно, на федеральном уровне. На сегодняшний день многие частные инвесторы и крупные инвестиционные компании отдают предпочтение долгосрочным стратегиям развития своих вложений, одним их которых и считается инвестирование в сельское хозяйство. Если подойти к этому вопросу с умом, запастись терпением, то это предприятие способно стать долгосрочным и высокодоходным.

Стоит отметить, что еще не так давно инвесторов было не "затащить" в эту область, какие бы программы по поддержанию государство им не предлагало. Из экономических соображений инвестиции в аграрно-промышленный комплекс априори не способны принести быстрый доход. Чтобы земля принесла прибыль, ее надо сначала подготовить, посеять культуру, ухаживать за ней, собрать, обеспечить должное хранение и удачную реализацию. Согласитесь, этапов много и каждый из них требует контроля, внимания, выдержки и соответствующего знания. Естественно проще и быстрее какого-нибудь предприятия и через 2 - 3 недели реализовать их по цене на пару десятков процентов выше покупной. Честно говоря, даже производственные вложения принесут прибыль быстрее, чем, к примеру, организация сельхозугодий.

Почему же ситуация так кардинально меняется? Все просто: сложившаяся мировая экономическая ситуация в целом, и относительно РФ в частности, заставила приоритеты поменяться. Как говорится, не было бы худа без добра, однако, именно появление антироссийских санкций заставило крупные инвестиционные компании обратить внимание на внутренний рынок. Поскольку европейских сыров, итальянской ветчины, польских яблок на полках наших супермаркетов уже нет, нужно как-то выходить из положения и давать согражданам альтернативные продукты собственного производства по качеству ничуть не уступающие европейским. Так может все-таки санкции на руку нашему АПК, а вместе с ним и инвесторам?

Согласно подсчетам экономистов для того чтобы стабилизировать развитие российского аграрного сектора, размер ежегодных вложений в этом направлении должен составлять не менее 150 000 000 000 рублей. На сегодняшний день самим производителям по силу только 30% от этого показателя. Поскольку в интересах, как самих крестьян, так и государства как можно быстрее стабилизировать внутреннюю экономическую ситуацию, сторонним инвесторам той сфере рады как никогда. Отсюда и всевозможные инвестиционные программы и предложения на государственном уровне.

Самое время остановиться на плюсах и минусах инвестиций в АПК, нагляднее будет представить информацию в виде таблицы:

Даже несмотря на то, что количество приведенных недостатков больше чем преимуществ, инвестиции в сельское хозяйство предпочтительнее инвестиций в промышленное производство. В отношении последних практически все прибыльные ниши заняты, тогда как в сельскохозяйственной сфере для вкладчиков - работы не початый край. Можно модернизировать то, что уже развито и приносит стабильный доход, а можно наоборот создать что-то с нуля, обращая внимание на инновационные технологии и последние разработки.

Особенности инвестиций в российский АПК

В качестве первого и самого главного преимущества инвестиций в аграрно-промышленный комплекс в России, можно отметить постоянный рост сельскохозяйственной продукции в цене. Конечно, нельзя закрывать глаза на сезонный эпейрогенез, однако это не отменяет спроса на продукцию, выращенную или произведённую в экологически чистом районе без пестицидов и прочих вредных удобрений, от которых фрукты, овощи, зерно и прочее растут с бешеной скоростью. Соответственно из года в год растет и цена, а значит и перспективы успешных капиталовложений - не такие уж и призрачные. Еще один важный момент: ввиду увеличения численности населения, которое естественно хочет кушать, увеличивается и потребность в сельхоз товарах.

И, тем не менее, рисков не избежать, а значит нужно упомянуть и о минусах российского инвестирования в сельское хозяйство. Давайте опять же представим сравнительный анализ в форме таблицы, и попробуем объективно оценить целесообразность отечественных вложений в АПК:

Инструкция по инвестициям в сельское хозяйство: оптимальная последовательность этапов

Следует учесть, что каждый отдельный случай вложения денег - уникален, однако есть некая общая схема принципов, которая универсальна и может оказаться полезной в любом случае.

Мы вложили свои личные деньги под процент сюда:

Во-первых: адекватно оцените свои финансовые возможности. Для частного инвестора это не проблема, а вот для крупной компании следует провести полный мониторинг возможностей, без вмешательства грамотной команды бухгалтеров здесь не обойтись. Кроме того, и частному лицу, и крупной инвестиционной организации нужно оценить размеры своих скрытых активов, которые в случае неприятных непредвиденных ситуаций, а ведь как мы знаем АПК - дело крайне рискованное, могу стать некой подушкой безопасности. Затраты на вложение в сельское хозяйство - огромные, конечно можно кредитоваться на выгодных условиях, и если правильно использовать свой капитал и прочие дополнительные возможности, они несомненно окупятся.

Во-вторых: откройте резервный счет в банке и поместите туда средства. О подушке безопасности уже было сказано выше, ее непобедимость - не обсуждается.

Выбирайте валюту идентичную основной инвестиции. Банк выбирайте "в возрасте" и с хорошей репутацией.

В-третьих: цель инвестиции должна быть четко обозначена. Составьте проектно-сметный расчет, обязательно внесите туда результаты в численном (денежном) эквиваленте и срок, отведенный для их достижения. Воздушных замков не стройте, инвестиции в АПК - длительный процесс, запаситесь терпением, все Ваши действия должны носить поэтапный характер и не бросайте начатое на середине.

В-четвертых: займитесь составлением риск-портфеля. Определите перечень рисков, которые для Вас приемлемы и которые Вас не остановят. Также определитесь с теми рисками, которые станут пределом и одновременно концом Вашей деятельности в выбранном направлении работы. Лучше всего прибегнуть к услугам финансового советника, естественно они не бесплатные, однако если это высококвалифицированный специалист, в будущем его работа окупится сполна.

В-пятых: разработайте инвестиционный план. На какие аспекты необходимо опираться:

1. Общий инвестиционный размер.
2. Инвестиционная периодичность.
3. Длительность инвестиции.
4. Корреляция собственного и привлеченного капитала.

Обратите внимание, что принимать все решения нужно в соответствии с ранее проработанным алгоритмом.

В-шестых: подходите к выбору инвестиционного проекта обдуманно. Это очень важный этап, поскольку заманчивых предложений очень много, однако не все они настолько перспективны, как их описывают. Проанализируйте вместе с финансистом полный спектр предложений, попробуйте собрать сведения о тех, которые Вас действительно привлекли. В этом вопросе нельзя однозначно дать совет обращать ли Вам, как инвестору, внимание на стартап или уже давно существующее предприятие. Опирайтесь на свои собственные предпочтения, но не пренебрегайте рекомендациями профессионалов.

В-седьмых: заключительный этап - подписание договора и непосредственная инвестиция денежных средств. После заключения договора, сидеть, сложа руки нельзя. Хотите, чтобы проект динамично и успешно развивался? Контролируйте каждый его этап, заблаговременно определитесь со схемой контроля и ее периодичностью.

Подводя итоги, можно достоверно утверждать, что инвестиции в сельское хозяйство в России, даже учитывая все его риски и недостатки, - имеет огромные перспективы. Во многом это обусловлено и нашим национальным характером, культурой русской кухни и собственно предпочтениями соотечественников в еде, которые, в том числе, складывались исторически. Самое главное здесь, взвешенно и трезво подходить к каждому этапу и собрать грамотную команду людей, которым Вы действительно доверяете.

Видео мнения разных жителей РФ о ситуации:

Давайте попробуем разобраться, чем привлекательны ?

Способны решить целый ряд ключевых задач для развития экономики:

• подержание и стимулирование общего экономического роста
• подержание экологической безопасности
• снижение уровня бедности в долгосрочной перспективе.

Для решения этих задач в мелкие производства могут оказать наиболее существенное влияние, чем финансирование крупных государственных монополистических предприятий. Объясняется это просто, около полу миллиона мелких и частных хозяйств обеспечивают почти треть населения планеты продуктами питания, однако не имеют доступа не к рынкам, не к объектам инфраструктуры как их крупные государственные конкуренты. Стимулирование и развитие в этом направлении может дать значительный благоприятный экономический эффект.

Также стабильные и устойчивые инвестиции в сельское хозяйство способны создать толчок для развития новых инновационных технологий. Хорошо известно, что отрасль сельского хозяйство тесно переплетается с химической промышленность, энергетической отраслью и многими другими.

Роль государства в регулировании инвестиций в сельское хозяйство очень высока. Только государство способно стимулировать приток финансирования в данную отрасль.

Как всем хорошо известно, сельское хозяйство в первую очередь ориентировано на производство продуктов питания, учитывая растущие население планеты, спрос на продукты питания будет только возрастать и никогда не исчезнет. Это очень и очень сильный аргумент для инвесторов. Ведь для инвестора главнее всего чтобы объект его инвестиций постоянно рос и приносил прибыль.

Также инвестиции в сельское хозяйство защищены от некоторых существенных , таких как колебание цен на конечные продукты сельскохозяйственной деятельности, изменчивость спроса и некоторых других.

Ещё один неоспоримый плюс в пользу сельско хозяйственных инвестиций это наличие неосвоенных мощностей в развивающихся странах обладающих всем необходимым для успешной сельскохозяйственной деятельности, однако, не занимающиеся ей из-за отсутствия финансирования. Такими рынками являются Россия, Украина, страны Южной Америки и другие. В настоящее время развивающиеся рынки являются наиболее привлекательными для , интересующихся сельским хозяйством.

Проблемы инвестиций в сельское хозяйство России

На сегодняшний день практические все сельскохозяйственные организации на территории России являются если не убыточными, то работающими с минимальным уровнем прибыли. Как мы пониманием для привлечения инвестиций этого явно не достаточно, никто не захочет вкладывать в убыточное производство. Стоит понимать, что вкладывают деньги только в те области, которые обладают приемлемым уровнем рентабельности.

Сельское хозяйство Российской федерации требует кардинальной модернизации, однако собственных средств и государственных вливаний для этого не достаточно. Именно поэтому привлечение иностранных и отечественных инвестиций в сельское хозяйство принимает решающие значение для будущего этой отрасли.

Сегодня, экспертное сообщество считает, что шансы на привлечение иностранных инвестиций есть только у предприятий прошедших полную модернизацию и вышедших на стабильный уровень прибыльности и рентабельности. Со стороны государства необходимо финансирование полного технического переоснащения отечественных хозяйств, а также обеспечение этим хозяйствам возможности получения сельскохозяйственного кредита на льготных условиях. Это необходимо для того чтобы сельскохозяйственные предприятия избавились от накопленных кредитных задолженностей и начали работать в плюс.

Каковы особенности инвестирования в сельское хозяйство и как начать, какие инструменты использовать, чтобы грамотно вложиться в эту отрасль? Способны ли подобные инвестиции приносить прибыль и для кого они будут интересны? Ответ на этот и другие вопросы – в нашей новой публикации.

«Россия – зона рискованного земледелия», так начинаются многие университетские курсы отечественной истории. Далее объясняется, что именно из-за климата, короткого периода полевых работ, длинной зимы и огромного времени вынужденного ничегонеделания отечественное сельское хозяйство всегда так отставало от европейского.

Ещё один фактор – специфическая трудовая этика, крепостничество, отсутствие прав собственности на землю у того, кто её непосредственно обрабатывает – всё это усиливало вековое отставание, обусловливало низкую эффективность крестьянского труда.

В современных условиях фактор климата никуда не исчез, а вместо крепостного права возникла масса ограничивающих законов, которые делают труд фермера совсем не радужным. Однако примеры успешного сельскохозяйственного бизнеса есть, их немало. Вопреки трудностям предприниматели вкладываются в нужное стране дело и добиваются прибыли.

Инвестирование в сельское хозяйство не обещает мгновенной «раскрутки» капитала, но фермеры нужны стране, нужна экологически чистая, вкусная и полезная продукция. Поэтому вкладываться в сельское хозяйство – значит приносить пользу не только себе, но и, без преувеличения, народу в целом.

Основные особенности, достоинства и недостатки инвестирования в сельское хозяйство

Ключевая особенность состоит в следующем. При инвестировании с сельское хозяйство деньги вкладываются не только в «традиционные» активы, но и в природу, как живую, так и неживую. Ведь именно природа – объект любой сельскохозяйственной деятельности. В основном это – растения и животные, а также земельные и водные ресурсы.

Если активами на бирже или недвижимостью можно управлять напрямую, то с природными ресурсами дело обстоит намного сложнее. Нельзя передать распоряжение посевам всходить быстрее и приносить хороший урожай. Воздействие бывает только опосредованным, через обработку и уход. Однако всё равно результат всегда непредсказуем и не зависит от воли инвестора .

Вторая особенность логично вытекает из первой. Приобретённый актив нельзя «сбросить», продать при возникновении каких-либо рисков. Деньги, вложенные в посевы, можно считать закопанными в землю в буквальном смысле этого слова. И «взойдут» ли инвестиции , дадут ли «приплод», сказать могут только высшие силы.

Следующая особенность инвестирования – его долгосрочный характер. Сельское хозяйство неспособно приносить сиюминутные прибыли, огромный процент дохода. Сказочно обогатиться можно, только используя псевдорыночные методики вложений.

Скажем, речь идёт о перепродаже земельных ресурсов с огромной наценкой. Также хорошо греют руки на сельском хозяйстве так называемые перекупщики, которые приобретают урожай по низким ценам и взвинчивают их для потребителя в разы. Это не инвестиции, а нажива, ресурсы при таком способе «хозяйствования» не развиваются, а истощаются.

Окупаемость и прибыль инвестиций требуют привлечения многочисленной рабочей силы и техники. Это не бизнес в интернете, где достаточно хорошего компьютера и продвинутых мозгов. Выращивание сельскохозяйственных культур, скотоводство, разведение рыб, любые другие виды сельского хозяйства невозможны без массы квалифицированных работ. Подготовка земли, посев, уход, лечение, сбор урожая, его грамотное хранение и реализация – это десятки, если не сотни рабочих рук и единиц техники.

Ещё одна особенность инвестирования – значительные расходы в процессе. Это вытекает из предыдущего пункта: нужно оплачивать труд специалистов, покупать или арендовать технику, помещения, обеспечивать хозяйство кормами и лекарствами и т.д. В целом доля себестоимости продукции в общем валовом доходе хозяйства очень высока.

Важный фактор, который необходимо учитывать – это сезонный характер сельскохозяйственной деятельности. Если, например, банковский сектор способен приносить прибыль круглый год, то ферма – в основном, в тёплое время года. Конечно, здесь не всё так однозначно, но в целом картина именно такова: урожай собирают осенью, значит, и деньги будут осенью.

В попытке бороться с нашим климатом и зарабатывать независимо от того, дождь за окном или мороз, некоторые фермеры начали развивать мощные тепличные хозяйства.

Такие комплексы способны обеспечивать круглогодичный урожай: томаты, огурцы, зелень и т.п. Немалый интерес представляет искусственное выращивание грибной продукции: в основном шампиньонов, вешенок.

Основной минус тепличного хозяйства – его огромная стоимость и высокие расходы на энергоснабжение. Теплицы оснащаются специальным оборудованием, автоматическими системами, что требует привлечения квалифицированных специалистов-техников, инженеров. Однако в целом такое направление можно считать очень перспективным в условиях нашего сложного и порой сурового климата.

К сожалению, способов побороть сезонность в деле выращивания злаковых, картофеля и других культур, которые требуют огромной посевной площади, на сегодня не существует. Теплицу размером в сотни гектаров построить невозможно.

Рисковый характер отечественного сельского хозяйства приводит к тому, что банки с большой неохотой выдают фермерам кредиты, и процент устанавливают серьёзный. Это важно на тот случай, если в процессе работы потребуется доинвестирование из заёмных средств.

Банк понять можно: он зарабатывает деньги на деньгах и терпеть убытки не хочет, а фермер – это ненадёжный заёмщик, он может легко уйти в минус. Но при возникшем вдруг недостатке собственных средств лучше рассчитывать на себя. Целесообразно, планируя инвестиции, изначально заложить в бюджет суммы на покрытие возможных рисков. Рекомендуется держать про запас 25-30 процентов от общих объёмов инвестиций.

Есть варианты обратиться в страховую компанию. Но вопросами агрострахования мало кто сегодня занимается, получить полис – дело весьма непростое. Если за недвижимость и авто, перевозку грузов компании берутся с охотой, то за урожаи – без всякого желания: риски очень высокие.

Инвестируя в сельское хозяйство, помните: вы вкладываете деньги в скоропортящиеся продукты. Например, молоко и мясо. Овощи и зерно также требуют каждый своих специальных условий хранения, а они не везде осуществимы. С промышленными товарами всё просто: они, можно сказать, «вечные». А вот картофель способен вымерзнуть на складе, и все деньги превратятся в ничто.

Но есть для сельскохозяйственного инвестора и свои плюсы. Государство, понимая, что от поддержки данной отрасли никуда не денешься, иначе граждан просто некому будет кормить, пусть со скрипом, но вводит программы поддержки и льгот для сельскохозяйственных предприятий.

Подробная информация доступна на официальном сайте Минсельхоза. Основной документ – это Государственная программа развития сельского хозяйства на 2013-2020 годы.

Большим плюсом для отечественных фермеров стало введение ответных санкционных мер против европейских поставщиков сельхозпродукции. Отечественного производителя наконец-то пустили в сетевые супермаркеты, что раньше было практически невозможным.

Инвестиции в сельское хозяйство: с чего начать

Начать с определения того, в какой форме совершать инвестиции . Есть три основных способа. Первый – самому инвестировать и самостоятельно управлять предприятием. Второй – вложиться в существующий или открывающийся бизнес с целью получить дивиденды. Третий способ – разместить средства в потребительском кооперативе, фонде или банке, которые инвестируют в сельское хозяйство.

Технология подготовки бизнес-плана та же, что и в других отраслях экономики. Необходимо оценить свои материальные ресурсы: что на данный момент имеется и какие суммы будут ещё необходимы.

В случае с открытием собственного фермерского хозяйства инвестору нужно готовиться к тому, что это станет единственным делом в его жизни. Собственная ферма, даже небольшая – сложнейший бизнес, и он требует внимания с раннего утра до позднего вечера. К заботам по ведению документации и отчётности добавляется непосредственно работа на земле, уход за животными и т.п. Этот путь рекомендуется для тех, кто действительно любит сельское хозяйство и готов посвятить ему все свои силы.

Фермер, отважившись на открытие предприятие, должен быть готов к оформлению целого вороха бумаг. Тут тебе и документы на право собственности, и регистрация в налоговой, и пожарные, и санэпидемслужбы, и многие другие инстанции. Все они требуют своего набора документов, собрать которые порой бывает непросто.

Второй способ – это вложение денег в предприятие, которым управляет или будет управлять другое лицо. В данном случае инвестор непосредственно в работах и оперативном управлении не участвует. Этот путь намного легче, но имеет и свои недостатки.

Прежде всего, нужно целиком и полностью доверять предпринимателю, которому вручаешь деньги. Должен быть составлен юридически грамотный договор, проверенный квалифицированным специалистом. Совет, пусть и немного циничный: заключайте договор, даже если фермер – ваш близкий друг. К сожалению, не всегда друзья проходят проверку деньгами, и споры из-за денег разрушают как дружбу, так и бизнес. Регламентируйте на бумаге все вопросы, это существенно снизит возможные риски.

Ещё один недостаток такого вида инвестирования: вкладчик получает только часть прибыли на предоставленный капитал. Процент, который будет выплачиваться инвестору от сумм полученной прибыли, прописывается в договоре.

Третий способ – вложение денег в ту финансовую структуру, которая инвестирует в сельскохозяйственный сектор. Популярна в этом отношении организационно-правовая форма производственного или потребительского кооператива.

Кроме производственного, существует и форма потребительского кооператива, который является, согласно закону, организацией некоммерческого характера.

В России существует Федеральный союз таких кооперативов, в его реестре можно найти данные о добросовестных организациях в этой сфере деятельности. Среди участников союза – немало кооперативов сельскохозяйственной сферы.

Кооперативы, независимо от вида, занимаются инвестированием в сферу сельского хозяйства. Их деятельность достигает порой немалых масштабов.

Не так давно активно работал в этом сегменте рынка потребительский кооператив «Семейный капитал». Задумка была прекрасная: собственные предприятия, полный цикл производства сельхозпродукции, высокие экологические стандарты и главное – доход для пайщиков, превышающий банковские ставки. Достоверно неизвестно, почему «СК» рухнул – то ли в результате рейдерского захвата, то ли с самого начала это была финансовая пирамида. К сожалению, сегодня официальный сайт сообщает, что всё предприятие разрушено.

Среди крупных игроков на сельскохозяйственном рынке инвестиций – Россельхозбанк.

Частным лицам банк предлагает несколько видов вкладов с различными процентными ставками в зависимости от суммы и срока инвестирования.

Кроме продуктов для инвестирования, банк даёт возможность владельцам фермерских хозяйств поучаствовать в программах государственной поддержки отрасли.

В целом инвестирование в сельское хозяйство может быть достаточно выгодным. Главное здесь – грамотное управление, квалифицированные специалисты, системный подход и диверсификация.

Специалисты советуют тем, кто хочет инвестировать «в землю», не складывать все яйца в одну корзину, разделять средства между различными направлениями, минимизируя климатические и прочие риски этой «капризной» отрасли. И тогда вложения не только принесут хорошую прибыль, но и дадут пользу многим потребителям, обеспечив их вкусной, полезной и здоровой пищей.

Интервью инвестиционного аналитика в сфере АПК Сергея Мелентьева

- По данным исследования ВЦИОМ, в 2018 г. аграрии чаще стали обращаться за кредитными ресурсами, поскольку свободных средств на ведение деятельности и развитие недостаточно. Кроме традиционного банковского кредитования, какие еще источники финансирования можно использовать в агросекторе? В чем их особенности? В каких случаях они применяются?

Любая организация в стадии роста приходит к тому, что собственного капитала становится недостаточно и для дальнейшего развития ей необходимы денежные средства извне. Это нормальный и правильный путь развития.

На сегодняшний день обычный банковский кредит становится все менее востребованным, потому как появляются заинтересованные лица, готовые давать деньги на более привлекательных условиях. Минус большинства банковских кредитов заключается в том, что платежи по ним нужно начинать вносить сразу. В агросекторе это не всегда возможно, поскольку продукт сначала необходимо вырастить, а затем и реализовать.

Помимо традиционного банковского кредитования есть не менее традиционные, но более рентабельные источники. Например, лизинг. Для аграрного сектора это очень важный и, на мой взгляд, незаменимый механизм. Современные тракторы и сельхозмашины стоят дорого, но без них не обойтись, иначе качество производства упадет. Вот здесь и выручает лизинг, т.е. аренда имущества с возможностью последующего выкупа с учетом внесенных платежей. Причем имущество в лизинге не облагается налогом.

Существует и такой финансовый механизм, как кредиторская задолженность. Это когда дата получения услуг не совпадает с датой их фактической оплаты. Например, аграрий получает топливо для трактора в начале сезона, а оплачивает его после реализации выращенной продукции. Это так же, как и лизинг, идеально подходит под условия сельского хозяйства.

Не стоит забывать и о субсидиях от государства, различных грантах и участии в торгово-промышленных палатах. Они также становятся хорошими источниками для привлечения денежных средств в хозяйства.

- Каковы плюсы и минусы основных источников финансирования?

Нельзя сказать точно, что какой-то источник финансирования плохой, а какой-то хороший. Всегда хорошо, если в бизнес приходят деньги, но у всех инвестиций есть условия, исходя из которых каждый аграрий решает, насколько выгоден тот или иной источник.

Источники можно поделить на два основных вида: заемные и собственные. Собственные (капитал) - это то, что вложено в бизнес собственниками или акционерами, а также нераспределенная прибыль, которая реинвестируется в развитие бизнеса.

Плюсы капитала:

• Наиболее доступный источник финансирования для создания бизнеса, т.е. начальное развитие бизнеса производится за счет собственных средств организации.
• Нет требований по регулярному оттоку денег. Если не выводить деньги из организации по собственному желанию, то они останются в ней.

Есть и минусы. Капитала всегда мало. Создавая бизнес, всем хочется чего-то большего, того, что сможет обогатить. А достичь этого только за счет собственных средств проблематично.

Второй минус: капитал - дорогой источник. Он обеспечивает большую нагрузку с точки зрения оттока денег по сравнению с заемными средствами. А при привлечении внешних денег в капитал снижается контроль над бизнесом за счет дробления долей или продажи акций.

Заемные источники финансирования делятся на платные и бесплатные. Типичный пример бесплатного источника - кредиторская задолженность либо любые отсрочки платежей и бесплатные займы, которые в теории существуют, а на практике встречаются крайне редко.

Основной плюс бесплатных источников в том, что за них не нужно платить проценты. Вы возвращаете, сколько взяли. Но и у них есть минусы: такие займы, как правило, краткосрочны и имеют возможность переуступки, как и любого другого долга, третьим сторонам, которые уже могут оказаться не самыми приятными партнерами.

Среди платных источников: кредиты, займы, векселя, лизинг и т.д. Это любые схемы получения заемных средств, за которые нужно будет вернуть основную сумму плюс проценты.

Плюсы платного долга:

• Он дешевле, чем собственный капитал, в том смысле, что кредитор рискует меньше, чем предприниматель, и, тем самым, за меньший риск готов получать меньшее вознаграждение.
• Можно набрать много долгов, что позволит реализовать больший и быстрейший рост и развитие, чем в случае с собственным капиталом.
• «Налоговый щит», который позволяет снизить налог на прибыль за счет увеличения доли заемного капитала.
• Позволяет больше заработать на собственном капитале - так называемый эффект финансового рычага.

Минусы платных источников финансирования:

• График погашения как основного долга, так и процентов по нему.
• Риск потери активов - залогов.
• Падение финансовой устойчивости. Чем больше долговая финансовая нагрузка относительно собственных финансовых средств, тем хуже финансовая устойчивость.
• При обратном эффекте финансового рычага можно потерять еще больше.
• Общий перекос в структуре финансирования может привести к критическим последствиям.

- Расскажите об инновационных возможностях привлечения финансов в агросектор: краундфандинг, бизнес-ангелы, продажа будущего урожая потребителю и т.д. Что это такое? Когда уместно использовать? Каковы особенности каждого способа? Где они используются?

- Инновационными их назвать сложно, потому что такие финансовые инструменты были и действовали давно, просто сейчас они обросли новыми терминами и оказались в тренде.

Краудфандинг по сути - это деятельность, направленная на поиски финансирования за счет широкой общественности. Если говорить простыми словами, вы привлекаете инвестиции путем того, что пытаетесь заинтересовать своей идеей максимальное количество человек. Это в основном используется для открытия нового бизнеса или старта проекта. Несомненным плюсом здесь становится то, что вам не нужно возвращать деньги как по кредиту, а также за вами не будет следить инвестор, у которого контрольная доля. Получается, что вам просто дают деньги для того, чтобы вы реализовали идею, и это плюс. Но есть и минус - людей нужно этой идеей так заинтересовать, чтобы они были готовы вложить средства.

Бизнес-ангелы - это частные инвесторы, которые вкладывают в ваш проект финансовые средства с целью получения прибыли. Их иногда ошибочно сравнивают с меценатами, но это совершенно неверно. Меценат дает деньги ради идеи, у него получение прибыли не становится приоритетной задачей, а у бизнес-ангела, как и у любого инвестора, это основная цель. Так что бизнес-ангелы - это просто более романтичное название инвесторов.

Инвестирование в сельское хозяйство становится достаточно сильным направлением и считается одним из менее рисковых как в России, так и за рубежом. Частные инвесторы (бизнес-ангелы), которые хотят вложить деньги во что-то стабильное, рассматривают сельскохозяйственный сектор как один из вариантов. Поэтому частные инвесторы могут оказаться очень выгодными для аграриев. С ними можно прийти к обоюдовыгодному соглашению.

Что касается продажи будущего урожая, это на финансовом рынке называют форвардом, а в более широком экономическом кругу - запродажей. Смысл этого инструмента заключается в подписании договора, при котором покупатель в указанную дату и за оговоренную цену обязуется приобрести определенное количество товара, а продавец предоставить к этой дате нужное количество товара. Использовать этот инструмент в сельском хозяйстве достаточно рискованно, однако он может принести дополнительную прибыль.

Пример того, как это работает. Фермер заключил форвардный контракт с магазином на поставку 1 тонны картофеля по цене 10 рублей за килограмм на 1 сентября. Настает 1 сентября, год выдался очень удачным, у всех фермеров сверхурожай, из-за этого картофеля на рынке много и цена его ниже, чем 10 руб./кг. В этом случае наш фермер в плюсе, потому что продаст урожай по цене выше рыночной. А вот если год был неудачным и картофель не уродился, то рыночная цена может быть больше 10 руб./кг. Тогда у фермера будет в лучшем случае упущенная прибыль, а в худшем, если он не сможет собрать с полей достаточное количество урожая, ему придется либо докупать дороже и продавать дешевле, либо попасть на штрафные санкции, которые могут быть указаны в договоре.

- Есть ли примеры использования нетрадиционного финансирования в сельском хозяйстве в России и в других странах мира?

Вот известные мне удачные проекты в России:

• «Долина коз» краудфандинговой компанией собрала 352 300 рублей за 30 дней для создания производства козьего сыра в Свердловской области.
• «Белые росы» организовала несколько проектов по сбору средств на восстановление фермы в Сергиево-Посадском районе. Первый на 455 450, второй на 915 690 рублей, а третий - на 1 278 850 рублей.
• Кроликоферма в Ростовской области, где первоначальное вложение частного инвестора на развитие составило 585 500 рублей.
• Семейное хозяйство в деревне Новоалексеевке (Волгоградской области), сначала выигравшее грант по программе «Начинающий фермер», а затем привлекшее на расширение хозяйства 481 300 рублей краудфандингом.
• Удачный проект по созданию пасеки и цеха переработки в деревне Малый Турыш (Свердловская область), который привлек более чем 4,5 миллиона рублей инвестиций совокупностью нескольких способов фиансирования.

Для успешного привлечения максимального количества инвестиций в агрохозяйство необходимо в первую очередь четко понимать, сколько и для чего конкретно нужны деньги. Под четко определенные проекты и задачи гораздо проще получить финансовое вливание, нежели под абстрактные задачи. Кроме этого нужно понимать, на какие условия и на какие риски вы готовы пойти. Это должно быть взвешенным и обдуманным решением. Не стоит брать больше, чем нужно на данный момент.

Немаловажным фактором становится информационное развитие вашего хозяйства. Чем больше людей о вас знает, тем больше потенциальных покупателей и инвесторов. Нужно заявлять о хозяйстве и быть в тренде.

И не зацикливаться на каком-то одном, двух или трех финансовых источниках, пусть даже они сейчас вносят достаточное количество инвестиций. На данный момент существует множество финансовых инструментов (субсидии, гранты), организаций (фонды, торгово-промышленные палаты, местные органы самоуправления) и людей (бизнес-ангелы, краудфандинг), которые готовы вложить деньги в вашу организацию. Просто нужно найти к ним подход.

Записала Диана Насонова