Выводит на межбанк. Что такое межбанк на форекс. Заинтересованность в успешной торговле трейдеров

Зачем трейдеру нужно, чтобы его брокер выводил сделки каждого клиента к поставщикам ликвидности? Об этом часто спорят, однако четкую картину ситуации понять сложно. Проще показать это на примере разницы с биржевой торговлей.

На бирже любой клиент заключает сделку с другим ее клиентом. Конечно, кто конкретно является вашим контрагентом, вы не сможете узнать, но зато увидите результаты своих торгов и сможете проследить за изменением объема предложения.

Таким образом, если брокер не выполнил своих обязательств и не отправил сделку на рынок, вы это заметите. Разве что он заплатит вам прибыль из своего кармана. Но в целом вы сразу заметите, есть ли здесь конфликт интересов, и с таким брокером не будет заключать соглашений.

Другое дело – рынок Форекс. Тут ситуация принципиально другая. Имя конкретного контрагента является коммерческой тайной, да и движения сделки вы не видите. Таким образом, может сложиться ситуация конфликта интересов, когда вашим контрагентом становится ваш брокер. А у него в такой сделке больше преимуществ, чем у вас, уже хотя бы потому, что вы вынуждены играть по его правилам и торговать по его котировкам.

Ну а взять ноутбук в кредит без переплаты вы сможете посетив сайт www.xbook.ru. Только там вы найдете лучшие и самые современные ноутбуки в кредит на выгодных условиях.

При этом банки и крупные корпоративные клиенты осуществляют обмен валюты посредством так называемого FIX-протокола. Он удобен для банков, но программа, которая может с ним работать, считается редким продуктом и стоит дорого. Торговать с использованием этого протокола можно только при значительной сумме депозита и объеме торгов примерно в 500-1000 лотов в месяц. Разумеется, большинству трейдеров это просто не по карману. Поэтому такие участники пользуются обычными торговыми платформами, а там можно посмотреть только динамику цен, но не результаты своих сделок.

Значит, вы не увидите и того, кто исполнит вашу заявку. Более того, и сам брокер не всегда это видит. Поскольку технически торговля устроена так, что он просто отправляет заявки агрегатору. Собственно, для брокера это и не принципиальный момент. А для трейдера важен тем, что позволяет убедиться, что он имеет дело не с обычной «кухней», а с надежным брокером, при работе с которым не возникает проблем при выводе прибыли. К сожалению, этой информацией нужно располагать еще до того, как вы заключите контракт с той или иной брокерской конторой, а поскольку в открытом доступе ее нет, то вам придется приложить немало усилий для того, чтобы понять, с кем именно вы имеете дело.

Межбанковский рынок – среда свободной конвертации валют. Именно здесь проводятся самые крупные объемы валютных операций. Межбанк является настоящим Форекс. Какие же цели преследуют участники межбанка и кто выступает в этой роли? Трейдерам не помешает такая информация, потому что это не просто крупные торговцы, а непосредственно маркет-мейкеры. Рынок образуют банки, а не мелкие трейдеры, поэтому стоит понимать специфику работы крупных игроков.

Что такое межбанковский рынок?

Новички знают, что трейдинг проходит на биржах. В таких центрах проводятся операции на покупку-продажу разнообразных активов. Но валютный рынок имеет немного другую специфику. Он децентрализован, а торговый процесс идет между крупными участниками, а именно, – банками.

Межбанковский рынок – это глобальная финансовая система, где торговля ведется вне бирж. На нем банковские структуры проводят сделки по купле-продаже различных валют, чаще всего в форме межбанковских кредитов и депозитов.

Для справки! Межбанк был создан с целью обмена валют, и главной причиной его возникновения стала отмена «золотого стандарта», когда валюты получили «плавающие курсы».

Главными действующим лицами межбанка являются Центробанки различных государств. Но, в отличие от коммерческих структур, они находятся на рынке в экономических интересах страны, и не преследуют спекулятивных целей. ЦБ корректируют курсы с помощью различных инструментов, например, валютной интервенции.

Вторая группа участников, образующих Forex Bank-сферу, – это коммерческие банки. Они выходят на рынок для проведения спекулятивных операций и для обслуживания крупных клиентов, к примеру, экспортеров.

На межбанковском рынке осуществляются следующие операции:

Обратите внимание! Из всех форекс брокеров, работающих на территории РФ, критериям действительно качественной компании удовлетворяют немногие. Лидером является – Альпари!

Более 20 лет на рынке Форекс;
- 3 международные лицензии;
- 75 инструментов;
- быстрый и удобный вывод средств;
- более двух миллионов клиентов;
- бесплатное обучение;
Альпари - это брокер №1 по версии Интерфакса! Все, что необходимо для начала - просто зарегистрироваться на сайте!

1. Обеспечение ликвидностью товарооборота между крупными компаниями и целыми государствами.
2. Отстаивание интересов ДКП различных государств.
3. Корректировка и стабилизация курсов валют в зависимости от спроса/предложения.
4. Защита от финансовых рисков.
5. Получение спекулятивного дохода.

Межбанковский рынок – это система финансовых коммуникаций между организациями, которая помогает совершать безналичные операции – кредитные, депозитарные, спекулятивные.

Специфика межбанковской торговли

Многие ошибочно думают, что на межбанке происходит только обмен валютами. Это не совсем так. Спекуляция на валютах составляет наименьший процент от доходов частных банков.

Как известно, банки выдают кредиты – от потребительских до многомиллионных государственных. Где же они берут деньги на это? Банки не всегда используют для этого собственный капитал. Одним из источников средств для займов являются межбанковские кредиты. То есть, банки взаимодействуют с другими финансовыми организациями, таким образом пополняя резервы для кредитов.

Доход формируется на ставках, которые может устанавливать Центробанк валюты-кредитора. Значение процентных ставок по межбанковским кредитам также зависит от спроса/предложения. Если у банка достаточно ресурсов, он может проводить межбанковские депозиты.

Интересно! Чаще всего межбанковские депозиты проводятся из-за нецелесообразности использования свободных средств для самостоятельного кредитования.

Опытные трейдеры знают, что финансовые рынки – отличный инструмент для хеджирования. Иногда возникает необходимость защитить капитал от будущих колебаний, то есть зафиксировать текущую цену, чтобы в будущем осуществить покупку валюты по этой стоимости, вне зависимости от того, как поменялся курс.

Такие сделки называются «своп» — это форвардный контракт, при котором сторона, заключающая сделку, обязуется приобрести/продать валюту в указанный срок по фиксированной цене. Такие контракты могут быть разного периода, но как показывает практика, коммерческие банки проводят своп сроком не больше, чем на год, а НБУ – максимум до трех месяцев.

Как торгуют трейдеры в банках?

Банки торгуют на рынке, но естественно это происходит не в автоматическом режиме. Кто-то должен совершать операции от лица банка, и это делают корпоративные трейдеры. Но не простые, рядовые спекулянты с небольшими депозитами, а настоящие профессионалы своего дела.

Это не значит, что в банке работает один трейдер, который ворочает многомиллионным капиталом. Чаще всего это целый отдел, в котором каждый сотрудник имеет свои цели, задачи и специализацию. К примеру:

• один трейдер или группа торгует исключительно одной валютной парой;
• другой – кросс-курсами;
• третий только заключает долгосрочные сделки и так далее.

Интересно, что чаще всего корпоративные трейдеры занимаются скальпингом, заключают огромное количество сделок с небольшими объемами. Такие действия также нужны для маркет-мейкерства. Большое количество заявок может пододвигать цены к нужным уровням.

Трейдеры зарабатывают для банка небольшие проценты на огромных капиталах. Но это не значит, что в руки к нанятым работникам попадают неограниченные средства. Обычно они лимитируются в зависимости от поставленных задач.

Основное отличие корпоративных трейдеров от частных в том, что вторые не обязаны постоянно торговать, а могут выбирать себе удачное время для заключения сделок. Корпоративные должны подстраиваться под любые обстоятельства рынка и проводить операции при всех рыночных условиях в течение всего своего рабочего времени.

У многих возникает вопрос, как же стать корпоративным трейдером. Ведь профессия очень заманчива тем, что такие специалисты получают высокие фиксированные зарплаты, при этом торгуют они не на свои средства, а на капитал банка. То есть вкладывать средства не нужно.

При появлении такой вакансии трейдер должен сделать следующее:

1. Подать свое резюме вместе с выпиской от брокера с результатами торговли за указанный период. В ней должны быть зафиксированы хорошие показатели.
2. После этого чаще всего проводится собеседование, а также тестирование.
3. Если соискатель успешно прошел все эти этапы, его еще не допустят к торгам.
4. Трейдеру, который хочет стать корпоративным, придется еще пройти дополнительное обучение, после чего сдать еще один тест.

Поэтому корпоративные трейдеры должны обладать глубокими теоретическими знаниями не только в биржевой торговле, но и в макроэкономике и политике, и иметь сильные практические навыки. А собеседование также будет определять, насколько претендент эмоционально стабилен. Как известно, психологический аспект – один из важнейших в торговле.

Банковский Форекс

Официальный сайт.

Новички часто сталкиваются с таким понятием, как «банковский Форекс». Что же это значит? В этом случае торговля происходит не через брокера, а с использованием банка в качестве торгового посредника.

В чем же его преимущество и почему много успешных трейдеров выступают именно от имени Forex Bank? Сразу нужно сказать, что торговля через банк редко доступна новичкам, потому что сумма минимального депозита там начинается с 10 000$.

Мнение на тему того, чем отличается торговля через банки и обычных форекс-дилеров, разнятся. Некоторые трейдеры считают, что если сделки заключаются через банковскую структуру, то гарантированно выводятся на межбанк, где и ведется поиск контрагента. При трейдинге с обычными брокерами контрагентом выступает сам дилер. Но многие с этим в корне не согласны, потому что считают, что большого отличия в них нет. И те, и другие структуры не выводят заявки на межбанковский рынок хотя бы потому, что они слишком маленькие по объемам для этого.

На межбанковском валютном рынке происходит реальная поставка валюты, а «частный Форекс» для этого не подходит – здесь проводятся спекулятивные, арбитражные сделки без реальной поставки валюты. Банковский Форекс имеет другие преимущества для частных трейдеров:

1. Государственная регистрация банка, и регулирование со стороны ЦБ, как гарант надежности.
2. Банки дорожат своей репутацией, поэтому не используют в своей работе нечестных схем.
3. Регулярно проводятся аудиторские проверки банков, о результатах которых может узнать любой клиент.
4. Котировки. Крупные банки самостоятельно выступают поставщиками ликвидности, потому в их терминалы попадают только рыночные котировки.
5. Ликвидность – частные трейдеры банков самостоятельно выставляют свои BID ASK заявки в систему ECN.

Поэтому многие считают, что разница между Форекс банками и ДЦ не в методе исполнения финансовых сделок, а в качестве предоставляемых услуг.

Трейдеры из России могут стать клиентами таких надежных банков:

• Dukascopy;
• Saxo Bank Forex;
• ВТБ Forex Bank;
• Alfa-Forex Bank.

Трейдеры редко имеют возможность проводить свои операции на реальном межбанковском рынке, но они обязаны знать о механизмах и процессах, происходящих там. Потому что именно в этой среде формируются котировки и появляется ликвидность, анализ которой важен для получения прибыли.

Описание ↓

Если Вы хотите торговать на реальном межбанковском рынке с максимально реальными котировками, без проскальзываний и надоедливых реквот, то Вам нужно , которые выводят сделки своих клиентов на межбанк. Вы спросите — Какие Форекс брокеры выводят сделки на межбанк? Тут нет никакой тайны. Рейтинг подобных компаний наглядно отображён под этим текстовым материалом.

В те времена, когда валютный рынок только начинал своё становление получить к нему прямой доступ могли лишь достаточно крупные игроки: банки, инвестиционные фонды, финансовые компании, организации занимающиеся разнообразной коммерческой деятельностью и т.д. Мировой прогресс движется огромными шагами и в наше время торговать на межбанке могут себе позволить абсолютно все, ведь сделали за последние годы всё возможное чтобы это стало реальностью для частных инвесторов.

Выйти на межбанк можно через открытие у брокера так называемого , счёта, который основан на передовой системе «Electronic Communication Network». Эта система объединяет всех участников рынка в единое целое, значительно упрощая торговлю, делая её доступнее, гораздо эффективнее, комфортнее и выгоднее.

При использовании технологии ECN на межбанке:

— исключается конфликт интересов между брокером и трейдером;
— брокер заинтересован в том, чтобы Вы регулярно торговали и получали стабильный доход;
— сокращаются риски и значительно увеличивается потенциал заработка;
— Вы можете применять в своей торговле ;
— минимизируются реквоты и ;
— Вы можете самостоятельно отслеживать контрагентов и .

Форекс брокер AMarkets (АМаркетс)

• Статус AMarkets : рекомендуемый брокер!
• Год основания компании: 2007
• Лицензии (регуляц.): FCA, Financial Commission
• Минимальный депозит: отсутствует
• Спреды: минимальные, от 0 пунктов
• Макс. кредитное плечо: 1 к 1000

Компания AMarkets (АМаркетс) широко известна в России и странах СНГ с 2007 года в роли надёжного партнёра при работе на международных финансовых рынках. Клиентам предлагается широкий выбор инструментов для онлайн торговли, включая валютные пары, товары, металлы, акции, облигации, а также контракты на разницу цен на мировые фондовые индексы. Миссия AMarkets состоит в непрерывном развитии торговых технологий для повышения уровня успешности своих клиентов. Компания использует современные торговые платформы и механизм прямого вывода ордеров на рынок — ECN и STP.

Форекс брокер RoboForex (РобоФорекс)

• Статус RoboForex : рекомендуемый брокер!
• Год основания компании: 2009
• Лицензии (регуляция): FCA, CySEC, IFSC, НАФД
• Минимальный депозит: 10 USD/10 EUR
• Спреды: минимальные, от 0 пунктов
• Макс. кредитное плечо: 1 к 1000

Компания RoboForex (РобоФорекс) начала свою историю с 2009 года. Она старается предоставить трейдерам самые лучшие торговые условия на базе торговых платформ MetaTrader и cTrader, используя для этого инновационные технологические решения и наработанный годами опыт. RoboForex активно и успешно работает в различных странах мира, делая всё возможное для расширения географии своего присутствия. Брокер гордится всем разнообразием предлагаемых услуг, одинаково качественных для всех его клиентов и партнёров, вне зависимости от размеров их депозитов и опыта торговли.

Форекс брокер EXNESS (ЭКСНЕСС)

• Статус EXNESS : рекомендуемый брокер!
• Год основания компании: 2008
• Лицензии (регуляция): CySEC, FCA, BaFin
• Минимальный депозит: от 1 USD
• Спреды: минимальные, от 0 пунктов
• Макс. кредитное плечо: до бесконечности

Международная группа компаний EXNESS (ЭКСНЕСС) была основана профессионалами в области информационных технологий и финансов в 2008 году. EXNESS прошла большой путь за последние несколько лет и стала одним из лидеров отрасли с многомиллиардным ежемесячным торговым оборотом клиентов. На сегодняшний день через компанию можно торговать более чем 120 финансовыми инструментами с одним из самых лучших на рынке исполнением ордеров. Брокер предоставляет рекордно узкие спреды, лучший клиентский сервис, а также моментальный вывод денежных средств.

Форекс представлен на портале в режиме реального времени.

На сайте перечислены основные виды сделок и контрактов, обычно применяемые в торговле на мировых биржевых площадках. Единый межбанковский курс системы электронной торговли позволяет мгновенно проводить обменные операции между финансовыми учреждениями. Межбанковские торги на внебиржевом рынке Форекс имеют дневной оборот в 7 трлн. долларов США.

Популярные котировки

Курс валют на межбанковском рынке публикуется на портале ежедневно, кроме выходных дней. Сделки купли-продажи валюты совершаются непрерывно в течение дня - как на всех мировых биржах, так и на внебиржевом рынке Форекс, при помощи современных средств электронных коммуникаций.

Наличие спроса и предложения участников торгов: национальных банков стран, коммерческих банков, брокерских контор, пенсионных фондов, страховых компаний, объединений трейдеров, промышленных и финансовых групп определяет, как изменяются курсы рынка в определённый период времени относительно той или иной валютной пары.

Межбанковские торги проходят на Форексе и нескольких мировых биржах, путём заключения между финансовыми учреждениями следующих видов сделок:

1. С немедленной поставкой денежных средств:
a) с немедленной поставкой и оплатой валюты - сделка TOD (от англ. today - сегодня);
b) с оплатой по фиксированной цене на следующий день - сделка TOM (от англ. tomorrow - завтра);
c) с оплатой по фиксированной цене через день после даты заключения контракта - сделка «спот».

2. С поставкой валюты в определённый срок:
a) форвардные контракты - предусматривающие индивидуальные в каждом конкретном случае: условия платежа, сроки поставки, объём позиции, место проведения расчёта;
b) фьючерсные - контракты стандартного типа, используемые на всех биржах мира и обязательные к выполнению участниками торгов;
c) опционы - сделки, в которых приобретатель получает право - но не обязательство, купить или продать в будущем по оговоренной заранее стоимости «страйк» определённое количество денежных средств; d) валютные свопы - банковские операции по купле-продаже по межбанковскому курсу валют с моментальной поставкой и одновременной обратной сделкой на обозначенный срок с этими же денежными единицами.

Путём участия в сделках на внебиржевом рынке Форекс, центральные банки различных стран получают дополнительные рычаги воздействия на стоимость национальной валюты. Применение системы электронной торговли ECN позволяет до минимума сократить время проведения банковских обменных операций на внебиржевом рынке.

Оборот дневной торговли на межбанковском рынке Форекс растёт с каждым годом и, по данным на 2016 год, уже превышает сумму в 7,6 трлн. долларов США.

По этой теме написано уже немало статей, и точки зрения в них отстаиваются кардинально противоположные. Я напишу так, как понимаю сам и естественно, максимально аргументировано, а Вы примите решение, верить ли мне.

Итак, начнем: Первым фактом, на который я хотел бы обратить Ваше внимание является то, что стоимость одного торгового лота равняется $100 000. Для обывателя, тем более в Российских условиях, эта сумма не просто большая, для многих она заоблачная!
Между тем, Вы должны понимать что, это минимально возможная сумма для межбанковской операции. Дробные лоты были введены для нас, простых смертных, не располагающих сбережениями в миллионы долларов, чтобы мы могли приобщаться к торговле на финансовых рынках. Однако, и 0.01 лота это немаленькая сумма ($1000) инвестиций, приносящая мизерный доход ($0.1) на пункт (0.0001) изменения цены.

Следующим шагом "демократизации" торговых условий на форекс стало появление кредитного плеча. 1:5, 1:10 ... 1:100 или даже 1:1000, что позволило нам заходить в рынок с поистине копеечными сделками: $100 залога за сделку размером в 1 лот, которая приносит (или забирает) по $10 за каждый пункт изменения цены. Это уже похоже на реальные, "земные" цифры. Но как Вы понимаете, настолько демократичные условия влекут за собой определенные последствия: Ваша сделка никаким образом не может быть выведена на межбанковский уровень.

Понятие "кредитного плеча" существует и работает только для Вашего брокера, но на межбанковском уровне ему нужно где-то взять эти недостающие $99 900 чтобы обеспечить Вам торговую позицию.

"Так что же получается, все наши сделки ни чем реально не подтверждены?" - спросите Вы.
Не совсем так. Они подтверждены репутацией Вашего брокера. Заключая с Вами договор, он взял на себя обязательство быть гарантом того, что все торговые операции, которые Вы произведёте, будут реализованы внутренними механизмами компании брокера. Деньги которые Вы заработаете, будут Вам выплачены в полной мере. Что даёт Вам возможность торговать и извлекать прибыль из рынка, пользуясь при этом демократичными условиями. Верить ли своему брокеру, решать Вам. Во всяком случае, Вам лучше ознакомиться с отзывами о нем из независимых источников.

"Зачем вообще существует вывод на межбанковский уровень?"

Он существует для обеспечения ликвидности сделок. Если все сделки обращаются только внутри дилингового центра, а брокер ничего не производит и не продает, откуда ему брать деньги, для того чтобы выплатить все доходы трейдеров? Выгода должна быть реальной (доход от валютно обменных операций - купил дешевле, продал дороже), а это и есть межбанковский уровень. Другими словами межбанк - это связь между покупателями и продавцами валюты. Каждый из них преследует свои цели, каждый из них извлекает из операций свою выгоду.

"Может ли случиться так, что я заработаю больше, чем брокер сможет отдать?"
Как правило, нет. Если брокер работает давно и у него очень много клиентов, то у него появляется всё же возможность вывести Вас на рынок, но не совсем "Вас".

Суммарная позиция - это сумма всех позиций клиентов по определенному торговому инструменту. Например если по инструменту EURUSD Ваш брокер принял 1010 лотов на Buy и 10 лотов на Sell то он может вывести на рынок 1 реальный лот на Buy. Как Вы понимаете, суммарная позиция даёт брокеру возможность аккумулировать определенные средства и всё-же вывести их на рынок через промежуточные агрегаторы сделок, как например Electronic Communication Network (ECN) и прочие. Каким агрегатором пользуется Ваш брокер, можете уточнить в его документации. Брокеры поменьше, выводят свою суммарную позицию к брокерам побольше и таким образом цепь замыкается.

Резюмируя все вышесказанное, можно сказать следующее: На сегодняшний день есть только один надежный способ выхода на межбанковский уровень - это торговля крупными лотами и не используя кредитное плечо на специальных счетах и в специальных дилинговых центрах. В остальном, пользуясь более доступными условиями Вы доверяетесь своему брокеру, а что уже будет делать он - на его совести.